基金的认购费、申购费、赎回费怎么算？

基金的认购费、申购费、赎回费怎么算？

 (l)认购费

 认购费用由基金管理人收取，用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的费用，不列入基金资产。基金的认购费率随认购金额的增加而递减。

 认购费用=认购金额X认购费率

 认购净额=认购金额一认购费用+认购期利息

 认购份额=认购净额÷基金份额面值

 认购资金在本基金成立前形成的利息折成基金份额，归投资者所有。

 认购份额计算结果保留到小数点后两位，第三位四舍五人，舍去部分归人基金资产。

 例：某投资者投资10000元在基金成立前20日认购本基金，认购费率为1%,基金单位面值为1. OO元（由于资金结算原因，起息日为T+2，故实际计息日为1 8天），则其可得到的份额为:

 认购费用=10000 xl.2%:120（元）

 购资金利息= 1oooo x 18 X(1.62%÷360)  =8.10（元）

 认购净额：l0000-120 +8.10 = 9888.10（元）

 认购份额：9888.10÷1.00 =9888.10（份）

 (2)申购费

 根据申购基金的不同，以及每次申购金额的大小，基金管理人采用比例费率收取申购费，若投资人在一天之内有多笔申购或每次同时有多笔申购，则每笔按相应的适用费率分别计算。一般而言，申购自基金成立后不超过3个月的时间开始办理。与基金的认购费率一样，申购费率也随着申购金额的增加而递减。

 申购费用=申购金额X申购费率

 净申购金额=申购金额一申购费用

 购份额=净申购金额÷当日基金份额净值

 例：一位投资人有50万元用来申购本基金，此时申购的费率为1.2%，若位基金净值为1. 50元，那么：

 申购费用=500000 x 1.2%= 6000（元）

 净申购金额= 500000-6000 = 494000（元）

 申购份额=494000÷1.  50 =329333.  33（份）

 (3)赎回费

 赎回费由赎回人承担，在扣除注册登记费和其他必要的手续费后，剩余部分全部进入基金资产。基金到期前的赎回费率随持有期的增加而递减（保本期到期日赎回费率为零）.

 赎回总额=赎回份额X当日基金份额净值

 赎回费用=赎回总额X赎回基率

 赎回金额=赎回总额一赎回费用

 例：某投资者要赎回已申购7个月的30万份本基金，从表中可以看到，其赎回的费率为0.1 8%，若单位基金净值为1.60元，那么：

 赎回总额=300000 x 1.60 =480000（元）

 赎回费用=480000 x0.18%=864（元）

 赎回金额=480000-864 = 479136（元）